一年规模激增近六成，中短债基金有何魅力？

发布时间：2024-03-13 01:55来源：中国网 阅读量：6125   

随着大资管市场的不断演变，投资者的选择也在悄然变化。Wind数据显示，截至2023年底，全市场中短债主题基金总规模为10067亿元，相比2022年底，新增近3700亿元，规模增幅接近六成！中短债基金缘何成为市场的“新宠”？

中短债基金为何受青睐？

1，“时代风向”，新环境下的新选择

2018年资管新规推出后，理财产品不断向“净值化”转型，刚性兑付被打破，不再承诺“保本保收益”。与此同时，随着市场利率的不断走低，传统理财收益率大幅下降，这使得广大的中低风险偏好投资群体，开始寻找相对低波动、低回撤的替代品类。

在这个过程中，债券基金凭借投资门槛低、品类多元、信息公开透明、专业投研等优势，获得了越来越多投资者的认可和青睐。而在债券基金的细分品种中，中短债基金基于自身优势，承载了大量的现金管理、活钱投资等刚性需求。

2，“短有所长”，中短债投资体验较好

所谓“中短债”基金，其特点体现在“债”“中短”两点上。

#61548;首先，“债”意味着作为纯债基金的一种，中短债基金主要投资的是债券，一般不投资股票和可转债，所以在股市表现不佳或颇为震荡时，可以通过配置中短债基金来提高资产的防御能力，降低投资组合波动。

#61548;其次，“中短”指的是相对于中长债基金，中短债基金买入债券的剩余期限相对较短，中短债基金主要投资于剩余期限在3年以内的债券资产，总体上风险相对可控。。

近两年的股市震荡让投资者逐渐意识到“多元资产配置的重要性”，在组合中需要叠加一些波动相对较低的品类，债性纯正、久期较短的中短债基金成为选项之一。

根据Wind数据盘点市场上全部320只短期纯债基金，2023年全部获得正收益，单只基金年度收益率在0.76%～6.36%之间，年度平均收益率达3.38%。中短债基金较强的防御性、较稳的收益性，有望为投资者带来较好的持基体验。

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当下适合“上车”中短债基金吗？

近期，银华基金重磅推出一款中短债新基——银华晶鑫债券，助力投资者做好组合底仓配置。这只基金有何“看点”？

看基金经理——双强联袂，1+1＞2

拟任基金经理阚磊、龚美若，在固收投资领域各有所长。其中，阚磊具备固定收益多资产综合管理能力，龚美若尤其擅长利率短债基金、高等级信用纯债基金等的管理。

看投资策略——根据市场环境调整，灵活应对

针对债券市场的牛市、熊市、震荡市，银华晶鑫债券将针对性地采取不同的投资策略，在严格控制回撤的基础上，力争实现超越货币基金的长期收益水平。

看基金公司——固收大厂，实力团队护航

银华基金目前拥有境内基金业最大的固收团队之一，固收业务体系完善，团队结构合理、经验丰富，分工明确、合作高效。正在发行的银华晶鑫债券，拥有实力团队保驾护航，或将是风格稳健投资者的新选择。

展望2024年债市，在经济曲折修复、未来仍有降息空间等趋势下，纯债市场的长期潜力值得期待。投资者或可通过配置银华晶鑫债券等中短债基金，进一步优化投资组合，把握市场机遇！

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